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トピック

401Kについて教えて下さい

疑问・问题
#1
  • Aloha
  • mail
  • 2023/05/25 00:52

会社を辞めたら401Kはどうすれば良いのか分からず教えてください。ちなみに、次は会社には入らず個人で
何かしようと思います。詳しく教えていただけたらありがたいです。

#2
  • Mahalo
  • 2023/05/25 (Thu) 02:21
  • 報告

どの会社の401Kを利用されているかで違います。

私が知っている体験談では、退職しないと引き出し出来ないエージェントと

退職しなくてもいつでも引き出し出来るエージェントがあります。

トピ主さんのエージェントに電話かメールして聞くのが一番早いです。

うまくCarry Over出来るといいですね。

#3

そのまま持ち続けても構いませんが、口座への積立入金ができないので、一般的にはIRAにRoll Overします。IRAアカウントはどの銀行でも、証券会社でも開けます。決めた銀行／証券会社の支店に行き、アカウントを作りたいと述べて、今までの401Kの口座情報を伝え、Roll Overしたいと言えば、手続きをどうするのか教えてくれます。Roll Overが完了したら、自分で決めた積立額（年間の上限額あり）を毎月そのアカウントに入金します。詳細はその支店で聞いて下さい。

#4
  • Aloha
  • 2023/05/25 (Thu) 14:42
  • 報告

Mahaloさん

退職してから書類だけは送られてきました。
ありがとうございます。

#5
  • Aloha
  • 2023/05/25 (Thu) 14:46
  • 報告

SJDumnyさん

IRAにロールオーバーすれば良いのですね。
さらに、そこに毎月積立しなくてはならないんですね。
なるほど。ありがとうございます。

#6
  • SJDummy
  • 2023/05/26 (Fri) 06:10
  • 報告

毎月積立をするかどうかは貴方様の自由です。積立をせずにそのまま保有しておく事も出来ます。例えば、５年物のCDに全額を入れるとか。IRA口座は複数持つことができますから、目的の投資商品がその金融機関には無い場合、別の金融機関に新しい口座を作る事もできます。IRAについては検索されれば色々な記事が出てきます。

#7
  • Miyako Financial Educator
  • mail
  • 2023/05/26 (Fri) 22:34
  • 報告

個々の事情や最終目的によって401Ｋの移動先が違います。
ここでは相談にのれませんので、
ギグワークのほうで連絡先を探してもらってご連絡いただければ光栄です。

#8
  • Aloha
  • 2023/05/27 (Sat) 15:39
  • 報告

SJDumnyさん

お詳しいですね😌まず、IRAについて調べてみればよいですね。
ありがとうございます。

#9
  • Aloha
  • 2023/05/27 (Sat) 15:41
  • 報告

Miyako Financial Educatorさん
ありがとうございます。詳しくご指導いただければと思います。

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