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トピック

401Kについて教えて下さい

疑問・質問
#1
  • Aloha
  • mail
  • 2023/05/25 00:52

会社を辞めたら401Kはどうすれば良いのか分からず教えてください。ちなみに、次は会社には入らず個人で
何かしようと思います。詳しく教えていただけたらありがたいです。

#2
  • Mahalo
  • 2023/05/25 (Thu) 02:21
  • 報告

どの会社の401Kを利用されているかで違います。

私が知っている体験談では、退職しないと引き出し出来ないエージェントと

退職しなくてもいつでも引き出し出来るエージェントがあります。

トピ主さんのエージェントに電話かメールして聞くのが一番早いです。

うまくCarry Over出来るといいですね。

#3

そのまま持ち続けても構いませんが、口座への積立入金ができないので、一般的にはIRAにRoll Overします。IRAアカウントはどの銀行でも、証券会社でも開けます。決めた銀行/証券会社の支店に行き、アカウントを作りたいと述べて、今までの401Kの口座情報を伝え、Roll Overしたいと言えば、手続きをどうするのか教えてくれます。Roll Overが完了したら、自分で決めた積立額(年間の上限額あり)を毎月そのアカウントに入金します。詳細はその支店で聞いて下さい。

#4
  • Aloha
  • 2023/05/25 (Thu) 14:42
  • 報告

Mahaloさん

退職してから書類だけは送られてきました。
ありがとうございます。

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